Di seguito viene spiegato come usare il modulo POG in IAssicur per gestire i prodotti di investimento assicurativi secondo la nuova regolamentazione IVASS e CONSOB. Il modulo richiede di inserire alcuni dati relativi ai prodotti trattati, come il nome, la compagnia, il ramo e l’edizione. Il modulo permette anche di aggiornare periodicamente il prodotto e di indicare il responsabile e il riferimento compagnia. Nel DRE e nella TRATTATIVA si possono selezionare il prodotto e il target market POG
Introduzione
Il modulo POG consente di gestire in IAssicur quanto richiesto dalla nuova regolamentazione IVASS e CONSOB su POG (Product Oversight Governance) e prodotti di investimento assicurativi.
Nuovo archivio POG-PRODOTTI
È stato implementato il nuovo archivio POG-PRODOTTI, richiamabile dal menu laterale sezione PORTAFOGLIO/Archivi/POG (funzione CREA POG), nel quale il broker potrà registrare i dati relativi ai prodotti trattati:
NOME: nome del prodotto dato dalla Compagnia, come indicato nel set Informativo
COMPAGNIA: nome della Compagnia associata al prodotto o della Compagnia-Gruppo; associando il prodotto a una Gruppo-Compagnia, il prodotto risulterà selezionabile nel CREA DRE o nel CREA TRATTATIVA in relazione a tutte le Compagnie che facciano riferimento a quella specifica Gruppo-Compagnia. N.B: Per creare un Gruppo-Compagnia, basterà andare nella maschera relativa alla Compagnia e valorizzare dal menu a tendina la voce Gruppo. La “Capogruppo” sarà la Compagnia con valorizzata sé stessa nel proprio campo Gruppo.
RAMO: ramo di applicazione del prodotto.
I campi PRODOTTO CUSTOM?, PRODOTTO GRANDI RISCHI? e COMPLETEZZA INFO RICHIESTE? prevedono una semplice risposta SI/NO.
IDENTIFICATIVO EDIZIONE: si tratta del numero progressivo di edizione del prodotto;
Gli altri campi (DATA ULTIMO AGG. EDIZIONE, PERIODICITA’ DELL’EDIZIONE, DATA INIZIO DISTRIBUZIONE, DATA FINE DISTRIBUZIONE e STATO) consentono al broker di aggiornare periodicamente il prodotto.
RESONSABILE AGG. PRODOTTO: il campo punta all’archivio COMMERCIALE e consente di indicare la persona responsabile dell’aggiornamento dei dati del prodotto.
RIFERIMENTO COMPAGNIA: è il riferimento Compagnia del prodotto.
Sono poi previsti i seguenti campi a testo libero nei quali l’operatore potrà inserite commenti, dati e valutazioni:
Sono obbligatori solo i primi due campi: NOME e COMPAGNIA.
Gestione del POG nel DRE e nella TRATTATIVA
Sia nel DRE, che nella TRATTATIVA, sono stati previsti due nuovi campi nei quali l’utente, una volta indicata la COMPAGNIA, potrà:
– 1) selezionare il prodotto associato al DRE: campo PRODOTTO POG
– 2) indicare il target market del prodotto: campo TARGET MARKET POG
Nel CREA TRATTATIVA, la possibilità di inserire i dati relativi al POG è presente in seconda pagina.
Maschera del CREA DRE:
Maschera del CREA TRATTATIVA (seconda pagina):
4. Modulistica POG
Sono stati predisposti i seguenti moduli Word, da utilizzare con la funzione CREA STAMPAMODULO:,
– Allegato 3
– Allegato 4
– Allegato 4bis
– Allegato 4ter
– Ricevuta Allegato
– Dichiarazione Appropriatezza
– Mandato
Al fine di una corretta compilazione dei moduli:
– ogni broker dovrà personalizzare i moduli inserendo i propri dati (indicati in rosso nei moduli)
– ogni broker dovrà personalizzare i moduli spuntando i check-box nelle diverse Sezioni degli allegati (ogni prodotto potrebbe avere combinazioni diverse)
A seguire, lo schema delle combinazioni RIFERIMENTO1/RIFERIMENTO2 nella funzione CREA STAMPAMODULO, che deve partire sempre dal dossier) in funzione del tipo di modulo che si desidera generare:
Allegato Riferimento1 Riferimento2 note
Allegato 3 Commerciale o Produttore Dre, Drca o Trattativa Il RIF1 corrisponde all’Intermediario
Allegato 4 Commerciale o Produttore Dre, Drca o Trattativa Il RIF1 corrisponde all’Intermediario
Allegato 4bis Commerciale o Produttore Dre, Drca o Trattativa Il RIF1 corrisponde all’Intermediario
Allegato 4ter Commerciale o Produttore Dre, Drca o Trattativa Il RIF1 corrisponde all’Intermediario
Ricevuta Allegati Cliente Dre, Drca o Trattativa
Dichiarazione Appropriatezza Cliente Dre, Drca o Trattativa
Mandato Cliente Dre, Drca o Trattativa
I moduli Word possono essere richiesti all’Assistenza di Diagramma.
Dashboard POG – OPZIONALE
È disponibile una specifica dashboard POG opzionale, finalizzata al controllo in tempo reale:
– Polizze fuori target
– Dossier non a norma POG
Per ogni informazione al riguardo, è possibile fare riferimento all’area Commerciale.