FIRMA DIGITALE CORPORATE

Area controllo di gestione & Amministrazione

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E’ stato migliorato ulteriormente il processo di firma elettronica in caso di clienti CORPORATE, dove chi ha autorità a firmare spesso non è la persona che gestisce le polizze e quindi il rapporto con il Broker. Al momento della firma è ora possibile indicare nome, cognome, email, cellulare e ruolo aziendale della persona che procederà alla firma.

La firma elettronica avanzata di IAssicur garantisce autenticità (identità del sottoscritto), integrità (impossibilità di modifica post sottoscrizione), non ripudio (evita il disconoscimento da parte del mittente di un documento da lui inviato) e, ovviamente validità legale. Rispetto alla firma autografa, questo tipo di firma ha dei pregi evidenti: maggior sicurezza in caso di verifica, automazione completa dei processi – unita alla conservazione digitale a norma dei documenti, è un pacchetto completo per la completa dematerializzazione degli archivi cartacei – e last but not least, un notevole risparmio di tempo e spazio aziendale.

La tecnologia avanzata di IAssicur ha permesso di snellire ulteriormente il meccanismo di firma, gestendo in totale autonomia e in tempo reale, ogni singolo step del percorso:

  • il Broker scansiona i documenti cartacei che arrivano dalla Compagnia;
  • caricando il PDF in IAssicur, il sistema fornisce un tool che permette al Broker di definire le zone di firma per ogni firmatario;
  • IAssicur gestisce perfettamente i singoli passaggi necessari alla conclusione della pratica tramite un workflow specializzato;

Una volta scansionato il documento, il Broker – che autocertifica la validità del firmatario – spedisce per email al cliente un link personalizzato contenente il PDF in questione; il ricevente non può scaricarlo o modificarlo, ma solo leggerlo e decidere dove apporre le firme. A questo punto, e solo a questo punto, verrà inviato sul cellulare del firmatario il famoso codice OTP cumulativo. Nello stesso momento, inoltre, IAssicur si occupa di “avvisare”
l’ente di certificazione che emette in tempo reale il certificato digitale a garanzia del firmatario e, a quel punto, il documento torna nelle mani del Broker – concludendo il processo di firma.

CONSERVAZIONE DIGITALE dei documenti firmati

Area Organizzazione & Controllo

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Oltre ai documenti contabili già gestiti dal modulo di conservazione digitale standard di IAssicur, è ora possibile conservare digitalmente a norma tutti i documenti presenti in portafoglio con firma digitale – ad esempio, polizze, adeguatezza e Privacy.

Come tutti ormai sanno, è da oltre un anno che IAssicur ha la possibilità di conservare digitalmente i documenti, rispettando i criteri delle normative vigenti. L’obiettivo è quello di garantire autenticità, integrità, affidabilità, leggibilità e reperibilità di tutti i documenti della tua azienda. I vantaggi della dematerializzazione sono sotto agli occhi di tutti – specialmente in questo ultimo anno di smart working forzato: dalla rapidità del reperimento delle informazioni ad una maggiore efficienza nella gestione interna dei passaggi aziendali, fino ad un inevitabile miglioramento esponenziale del controllo dei processi di emissione ed archiviazione. Un vero salto qualitativo per il lavoro giornaliero di qualsiasi società, suddiviso in 4 mosse – o stati, per la dirla con IAssicur e l’Intelligenza Artificiale applicata -:

  • Da conservare: registrazione dei documenti – vecchi e nuovi – definiti dall’utente – manualmente o in automatico: una volta selezionato il tipo di documenti da trasmettere e confermata la procedura (ovviamente sempre controllabile tramite il file dei LOG), verranno autorizzati all’invio e passati allo stato successivo.
  • Autorizzato all’invio in conservazione: tramite una semplice funzione, è possibile autorizzare ed elaborare i documenti contenuti nell’archivio Conservazione: l’utente potrà visionare tramite le classiche tabelle di IAssicur, l’elenco dei documenti autorizzati e pronti per essere trasmessi al provider di conservazione.
  • Inviato in conservazione: raggruppamento di tutti i documenti dello stato precedente in base alla tipologia e generazione del file guida – a partire dalla
    tabella Conservazione. A questo punto i pacchetti vengono inviati al provider della conservazione e confermato lo stato successivo.
  • Conservato digitalmente: se la procedura è andata a buon fine, lo stato passa a Conservato Digitalmente – in caso di eventuali problemi, ovviamente, il sistema manda l’avvertimento e lo stato risulterà Non Conservato”. In questo caso, IAssicur riporterà il tipo *esatto* di errore relativo al record “incriminato” in una apposita tabella riepilogativa.

Nuovo MODULO ADEGUATEZZA

Area Organizzazione & Controllo

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Il nuovo modulo ADEGUATEZZA di IAssicur permette di personalizzare le domande da acquisire in fase precontrattuale per valutare l’adeguatezza del contratto offerto e di stampare il relativo documento. E’ inoltre possibile gestire l’eventuale firma elettronica del documento qualora si disponga del rispettivo modulo.

CORRISPETTIVI COMPAGNIA

Area controllo di gestione & Amministrazione

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E’ stato aggiunto all’interno dell’archivio COMPAGNIA di IAssicur il campo ‘Compagnia con fattura?’ = ‘SI/NO’. La funzione CREA CORRISPETTIVI escluderà automaticamente le fatture con la flag su ‘Compagnia con fatture’ = ‘SI’ – dato che in questi casi viene emessa la fattura manualmente tramite la funzione CREA PNIVA e di conseguenza non vanno creati i corrispettivi.

FUNZIONE ECONTO

Area controllo di gestione & Amministrazione

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E’ ora possibile selezionare l’archivio su cui effettuare la funzione (BANCA, CLIENTE, CODICE, COMPAGNIA, PRODUTTORE): tramite l’apposito menù a tendina sarà possibile “flaggare” l’archivio desiderato sul quale creare l’estratto conto. Ogni archivio di IAssicur presenterà tutti i record selezionabili. E’ anche possibile inviare l’estratto conto in formato Excel.

QUIETANZAMENTO SU EXCEL

Area Portafoglio

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Nella funzione CREA QUIETANZAMENTO è stato aggiunto il report di output anche in formato Excel – oltre al formato HTML. Inoltre, è stato ampliato il numero delle colonne: ‘Differenza Premio’, ‘Provvigioni Compagnia’, ‘Provvigioni IAssicur’ e ‘Differenze Provvigionali’.

QUIETANZIAMENTO CHUBB

Area Portafoglio

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E’ stata implementata in IAssicur l’acquisizione del quietanzamento mensile CHUBB in formato SHARE. La funzione CREA QUIETANZAMENTO esegue il confronto dei dati e genera il report con le differenze. Viene inoltre allegata a ciascun DSLIP la sua quietanza in formato Pdf quando la funzione viene eseguita in modalità definitiva.

Modulo ECONTOCLIENTE

Area Controllo di gestione & Amministrazione

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Il nuovo modulo opzionale ECONTOCLIENTE di IAssicur permette di scegliere quali titoli includere nella comunicazione al cliente. La griglia di selezione permette di scegliere fra titoli Polizza, Quietanza ed eventuali titoli a sospeso da recuperare.

IAssicur City: il software gestionale assicurativo dotato di dashboard personalizzabili

Area commerciale e marketing

dashboard personalizzabili diagramma

Sappiamo tutti che per ottimizzare al meglio i processi aziendali e gestire in modo efficace tempi e risorse dell’impresa, occorre investire sull’utilizzo di software gestionali tecnologici e innovativi capaci di supportare i lavoratori nelle diverse fasi lavorative.

In tali situazioni, avere a disposizione un software personalizzabile in base alle reali esigenze dei flussi di lavoro è la soluzione migliore per ottenere una risposta efficiente e efficace.

È questo il caso di IAssicur City, il primo software gestionale assicurativo pensato per il mondo delle assicurazioni, sviluppato dalla Società Diagramma.

Una vera e propria novità per il settore assicurativo: un software gestionale per broker assicurativi innovativo, unico nel suo genere, che per la prima volta sfrutta l’Intelligenza Artificiale applicata al mondo delle assicurazioni come propulsore del cambiamento. Un software affidabile, veloce, intuitivo, ma soprattutto:

  • completo, che spazia dalla fatturazione elettronica al CMR e molto altro ancora
  • fortemente personalizzabile, grazie alla presenza di dashboard programmabili in funzione delle reali esigenze aziendali

 

Sommario:

IAssicur City: il software gestionale assicurativo dotato di dashboard personalizzabili

Ma cosa si intende per dashboard di un software gestionale?

     Soluzioni generaliste vs soluzioni specifiche: quali scegliere?

Perché usare le dashboard? 2 importanti vantaggi

IAssicur City è il software gestionale assicurativo completo di dashboard personalizzabili

 

Ma cosa si intende per dashboard di un software gestionale?

Una dashboard – chiamata anche cruscotto aziendale – può essere identificata come una sorta di raccoglitore di dati: facciamo riferimento a tutti quei dati, spesso chiamati KPIKey Performance Indicator – che permettono all’azienda di monitorare l’andamento dei processi aziendali e compiere le giuste scelte strategiche.

Le dashboard sono molto utilizzate oggigiorno perché introducono un grande vantaggio legato alla visualizzazione dei dati: non si tratta più di leggere i tradizionali fogli di calcolo Excel, spesso difficilmente comprensibili, bensì di interagire con visualizzazioni grafiche che forniscono subito, a prima vista, un’interpretazione visiva dei dati.

Inutile negare, infatti, che grafici interattivi, forme e colori, sono molto più comunicativi e al contempo meno noiosi e dispendiosi da consultare, se paragonati alle liste di celle di un qualsiasi database. Inoltre le dashboard possono essere adattate al destinatario, cioè all’utente che li consulta, sia nei contenuti sia nella forma.

Il vero valore aggiunto delle dashboard, specialmente se ben progettate, è quindi quello di essere:

  • intuitive
  • flessibili
  • personalizzabili

 

Soluzioni generaliste vs soluzioni specifiche: quali scegliere?

 

Abbiamo appena finito di dire che non esiste una dashboard standard valida per tutti, proprio perché non esiste un unico tipo di azienda o di funzione aziendale. In base al campo di applicazione, il cruscotto può estrapolare dati di varia natura, provenienti da altri software o archivi, e integrarli tra loro. Fonti tipiche di dati sono:

  • i sistemi CRM e/o ERP
  • i software per la gestione dei flussi di lavoro
  • i software per la gestione del workflow documentale
  • i sistemi contabili, di controllo e di programmazione economica
  • i dati statistici dei siti web aziendali
  • le banche dati di vario tipo

In funzione delle necessità aziendali, possiamo pertanto distinguere in:

  • soluzioni di tipo generalista, che offrono una panoramica sull’andamento dell’azienda mettendo in primo piano costi, ricavi, marginalità e altre informazioni economiche-finanziarie
  • soluzioni specifiche, che si specializzano su una specifica divisione o ruolo aziendale

 

Perché usare le dashboard? 2 importanti vantaggi

La più importante opportunità offerta da una dashboard è quella di scattare una fotografia dell’attimo presente o di un andamento: avendo impostato KPI e obiettivi da raggiungere, è possibile misurare in ogni momento la distanza fra la situazione reale e il target desiderato, cogliendo nel tempo eventuali progressi o peggioramenti.

E sulla base di queste considerazioni sarà possibile confermare le strategie aziendali che funzionano e modificare quelle che invece risultano inefficaci.

L’utilizzo delle dashboard permette inoltre di simulare possibili scenari futuri in maniera abbastanza realistica. E forte di una spiccata capacità predittiva, l’azienda può decidere se compiere oppure no una determinata scelta, se cambiare rotta, se rischiare, quanto rischiare e quando è il momento giusto per farlo.

Perché è così importante una capacità predittiva di questo tipo? Perché nel business, prevedere una tendenza significa spesso poterla anticipare ed evitare di conseguenza dei flop fallimentari.

Volendo riassumere, sono 2 i principali vantaggi legati all’utilizzo delle dashboard:

 

Vantaggio 1 – Real Time

 

Oltre ad avere una visione d’insieme sull’andamento generale degli affari, le dashboard forniscono una visione in tempo reale del business offrendo la possibilità di intervenire tempestivamente correggendo eventuali trend negativi rilevati.

 

Vantaggio 2 – Produttività ed efficienza

 

Le dashboard sono uno strumento di produttività ed efficienza: grazie al loro grado di dettaglio, possono evidenziare i risultati dei singoli dipartimenti e, conseguentemente, le performance di un’area o di un manager rispetto agli obiettivi fissati.

Concludendo: i dati sono importanti per valutare le scelte aziendali? La risposta è sì! Solo attraverso i dati è possibile comprendere le ragioni di un successo o di un insuccesso, identificare nuove opportunità, ottimizzare le operazioni, anticipare le tendenze.

 

IAssicur City è il software gestionale assicurativo completo di dashboard personalizzabili

Come anticipato fin dall’inizio, grazie alla famiglia di dashboard personalizzabili, IAssicur City, il software gestionale per broker assicurativi elaborato dalla Società Diagramma, permette di tenere sotto controllo, in tempo reale, ogni settore dell’azienda.

Questo innovativo software gestionale assicurativo si configura a tutti gli effetti come uno strumento di Business Intelligence al servizio dell’azienda e del manager: un sistema intelligente che ha la capacità di analizzare la situazione attuale e produrre proiezioni esatte sull’andamento aziendale.

Parlando di IAssicur City sono 2 i concetti chiave da tenere sempre presenti:

  • pianificazione strategica
  • controllo real time

Il software gestionale assicurativo della Società Diagramma è in grado di produrre un numero variabile di dashboard in base alle singole esigenze del broker. A titolo d’esempio:

  • Contabilità Titoli
  • Ufficio Sinistri
  • Prospect e Trattative
  • Statistiche Commerciali
  • Contabilità Generale
  • Business Intelligence

 

All’interno della maschera di ogni cliente è possibile richiamare una dashboard riepilogativa della sua situazione da un punto di vista di portafoglio, incassi, amministrativa, sinistri e reddituale. Ovvero, in una sola pagina la sintesi completa della situazione attuale e storica di ogni cliente.

Dalla contabilità generale a quella assicurativa, passando per i prospect e le trattative: qualsiasi dinamica aziendale può essere gestita dalle nuove dashboard aziendali di IAssicur City, un software gestionale assicurativo che lavora con te a 360°.

 

Vuoi conoscere di più su tutte le funzionalità di IAssicur City come, ad esempio, il software per la gestione dei flussi di lavoro o quello del workflow documentale, o ancora il modulo per la fatturazione elettronica o quello per la firma elettronica? Contattaci senza impegno per una consulenza.

Modulo AIBA DIGITAL

Area Portafoglio

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Il modulo AIBA DIGITAL di IAssicur mette a disposizione nuove funzionalità per la digitalizzazione dei processi. Il modulo è stato integrato con la funzione di quietanzamento delle polizze in scadenza nel mese in corso e con l’estratto conto Compagnie. Per le Compagnie che hanno attivato la procedura, è inoltre possibile scaricare dalla piattaforma AIBA DIGITAL il flusso del quietanzamento da far acquisire a IAssicur e – di conseguenza – caricare il file di estratto conto da inviare alla Compagnia.