Dashboard Modificabili

Evoluzione Tecnologica

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Il grado di personalizzazione delle Dashboard di IAssicur aumenta ancora: da oggi, l’utente ha la possibilità di modificare i filtri delle estrazioni sottostanti ai vari box.

Aziende e Intelligenza Artificiale: 5 vantaggi da promuovere

intelligenza artificiale per aziende 5 vantaggi diagramma

L’Intelligenza Artificiale è sempre più presente nella quotidianità di tutti noi, sia personale che professionale.

Pensiamo banalmente agli assistenti vocali: per chi possiede un Apple, ad esempio, è ormai all’ordine del giorno pronunciare “Hey Siri…” per avviare una ricerca o richiedere informazioni.

Gli assistenti vocali, che si tratti di Siri per Apple oppure di Cortana per Microsoft o ancora di Alexa per Google, sono probabilmente l’esempio più immediato di Intelligenza Artificiale.

Ma facciamo anche un altro esempio e pensiamo a tutte quelle volte in cui, navigando un sito di nostro interesse, si apre automaticamente una chat – chiamata chatbox – in cui un assistente virtuale – che il più delle volte è identificato da un avatar con un nome reale – offre il proprio aiuto, ponendoci addirittura delle domande.

Entrambi i casi descritti, quello delle chatbox così come quello degli assistenti vocali, sono giusto 2 dei tanti esempi di applicazione di Intelligenza Artificiale che, giorno dopo giorno, è entrata nella nostra vita reale di consumatori.

Proviamo ora a spostare il nostro focus dal consumatore fisico all’imprenditore di un’azienda: può l’Intelligenza Artificiale applicata alle aziende essere d’aiuto nella gestione dei processi aziendali?

La risposta è sì; e a dispetto delle previsioni apocalittiche che nella fantasia hollywoodiana vedono robot e umanoidi ribellarsi contro gli esseri umani, l’Intelligenza Artificiale sta portando notevoli vantaggi.

 

Sommario:

Aziende e Intelligenza Artificiale: 5 vantaggi da promuovere

…Ma cosa si intende per l’Intelligenza Artificiale?

L’Intelligenza Artificiale nelle aziende e la perdita di posti di lavoro: realtà o finzione?

  1. L’intelligenza Artificiale nelle aziende migliorerà la qualità dei lavori eseguiti
  2. I Software di Intelligenza Artificiale diffonderanno nuovi lavori

5 vantaggi dell’Intelligenza Artificiale per le aziende

IAssicur City: il primo software gestionale per broker assicurativi che usa l’AI

 

Ma cosa si intende per l’Intelligenza Artificiale?

Il Politecnico di Milano offre la seguente definizione:

l’Artificial Intelligence (AI) è il ramo della computer science che studia lo sviluppo di sistemi hardware e software dotati di capacità tipiche dell’essere umano ed in grado di perseguire autonomamente una finalità definita prendendo delle decisioni che, fino a quel momento, erano solitamente affidate agli esseri umani”.

Un sistema AI non si basa quindi sulla programmazione (cioè sul lavoro di sviluppatori che scrivono il codice di funzionamento del sistema) ma su tecniche di apprendimento: vengono cioè definiti degli algoritmi che elaborano un’enorme quantità di dati dai quali è il sistema stesso che deve derivare le proprie capacità di comprensione e ragionamento.

Ora che grazie alle parole del Politecnico di Milano abbiamo meglio chiarito cosa si intende per Intelligenza Artificiale, possiamo anche pensare all’AI come un modo totalmente nuovo, rispetto al passato, di vivere e svolgere le mansioni che fanno parte della nostra quotidianità. E non si tratta di futuro, no, ma di presente che viviamo ogni giorno.

 

L’Intelligenza Artificiale nelle aziende e la perdita di posti di lavoro: realtà o finzione?

Una delle preoccupazioni maggiormente radicate nell’immaginario collettivo è la seguente: l’arrivo dell’Intelligenza Artificiale nelle aziende toglierà tanti, anzi tantissimi posti di lavoro attualmente ricoperti da persone umane.

Possiamo contraddire questa affermazione? No. Ma possiamo sicuramente ampliare la riflessione e portare alla luce considerazioni che il più delle volte vengono trascurate.

È inevitabile che l’introduzione di software di Intelligenza Artificiale cambierà drasticamente il modo di lavorare: alcune posizioni lavorative sono indubbiamente più a rischio di altre e tenderanno inesorabilmente a scomparire. Ma c’è un lato positivo in questa trasformazione, anzi ce ne sono ben due…

 

1.    L’intelligenza Artificiale nelle aziende migliorerà la qualità dei lavori eseguiti

 

I lavori automatizzati saranno svolti con un grado maggiore di accuratezza e di conseguenza con un margine di errore inferiore.

 

2.      I Software di Intelligenza Artificiale diffonderanno nuovi lavori

 

La vera rivoluzione che i software di Intelligenza Artificiale porteranno sarà legata a un cambio di paradigma nell’attuale modo di lavorare: compariranno nuove mansioni e nuovi ruoli da ricoprire, per i quali serviranno specifiche figure professionali in possesso di una formazione ad hoc.

 

5 vantaggi dell’Intelligenza Artificiale per le aziende

Esistono già numerosi esempi di applicazione di Intelligenza Artificiale nei processi aziendali e come questa scelta abbia avuto impatti molto positivi:

  • automatizzando parti ripetitive e a basso valore aggiunto dei processi stessi, in precedenza svolti dall’uomo
  • riducendo errori
  • permettendo lo sviluppo di nuovi prodotti e servizi

Ecco perché vogliamo riassumere in 5 step l’impatto e i vantaggi che l’Intelligenza Artificiale può portare all’interno delle aziende:

  1. Incremento del fatturato
  2. Aumento dei posti di lavoro
  3. Miglioramento dei processi aziendali e riduzione dei costi
  4. Maggiore sicurezza
  5. Accelerazione di innovazione

È ovvio che per accogliere l’AI all’interno di un qualsivoglia processo aziendale, l’azienda stessa dovrà compiere alcune scelte strategiche e attrezzarsi su vari fronti per avviare un percorso per l’adozione dell’Intelligenza Artificiale:

  • capire come poter utilizzare l’AI nel proprio caso e settore per aumentare il potenziale di business
  • comprendere come organizzare la forza lavoro integrando le persone e i sistemi automatizzati
  • predisporre una struttura dati efficace che consenta agli algoritmi di essere “addestrati”, cioè di imparare dalle esperienze precedenti
  • dotarsi di database integrati e delle corrette infrastrutture di supporto

 

IAssicur City: il primo software gestionale per broker assicurativi che usa l’AI

Abbiamo detto che l’Intelligenza Artificiale ha il grande pregio di portare una ventata di cambiamento anche in quei settori lavorativi considerati da sempre statici e sotto il controllo dell’uomo. È il caso del mondo assicurativo che grazie a IAssicur DBI è stato totalmente rivoluzionato!

IAssicur City è infatti l’innovativo software gestionale per broker assicurativi, rilasciato dalla Società Diagramma che per la prima volta in assoluto è riuscita ad automatizzare alcune delle mansioni svolte dai broker assicurativi, snellendo l’intero processo aziendale.

Come è stato possibile ciò?

Grazie all’applicazione di un software di Intelligenza Artificiale all’intero mercato assicurativo. Un modo totalmente nuovo, quindi, di vivere e lavorare all’interno del mondo delle assicurazioni, grazie a:

  • dashboard personalizzabili
  • workflow aziendali
  • assistente vocale
  • fatturazione elettronica
  • menù autoesplicativo
  • CRM
  • firma elettronica

Un software gestionale per broker assicurativi, realmente intelligente, pensato e sviluppato per offrire a broker, agenti e compagnie assicurative, una piattaforma di lavoro capace di agire a 360° garantendo affidabilità, velocità, flessibilità. IAssicur City è tutto questo e molto di più. Vieni a scoprire la rivoluzione del mondo assicurativo!

Siamo a tua disposizione per qualsiasi curiosità, non esitare a contattarci.

Numerazione Fatture

Area Controllo di gestione & Amministrazione

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Per garantire l’univocità della fatture emesse verso lo SDI, abbiamo aggiunto su IAssicur l’anno alla numerazione progressiva delle fatture attive. La nuova numerazione partirà automaticamente dal 01/01/2020; per l’anno in corso la numerazione resta invariata. Sarà possibile parametrizzare la numerazione scegliendo l’anno su due o su quattro cifre (0001/2019 o 19/0001). La modifica riguarderà anche la numerazione dei registri, gestita nell’archivio anno.

Firma Elettronica su Nuovi Archivi

Area Controllo di gestione & Amministrazione

Versione 19.1001.60575

IAssicur è in grado di gestire in totale autonomia l’intero processo di firma elettronica dei documenti. Nell’ultima versione di IAssicur i processi di firma gestiti dal software sono stati estesi agli archivi CLIENTE, PROSPECT, RUBRICA, TRATTATIVA e ADEGUATEZZA. Ovviamente, la Dashboard FEA consente di controllare in tempo reale l’iter documentale a 360° (da firmare, da sollecitare o già firmati).

Gestione Polizze Multirischio

Area Portafoglio

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In IAssicur è stata implementata la gestione delle polizze multi ramo (multi rischio), con provvigioni e tasse differenziate sulle varie garanzie in base al ramo della garanzia stessa. Per agevolare l’emissione di questa particolare tipologia di polizza, abbiamo realizzato un’interfaccia di semplice utilizzo per l’inserimento di generiche polizze RE multi rischio, con provvigioni gestite per garanzia/compagnia e salvate nell’archivio XRE. Attivando il modulo per la gestione delle polizze multi rischio, viene attivata – contemporaneamente – un’estensione della funzione Stampavvisi, che consente di visualizzare il dettaglio delle garanzie di polizza e modificare dinamicamente i dati dei premi e delle provvigioni delle singole garanzie.

Firma Elettronica Avanzata: come funziona e quali vantaggi porta

Evoluzione tecnologica

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firma elettronica avanzata fea diagramma

Sempre più spesso sentiamo parlare di firma elettronica, firma elettronica avanzata, firma elettronica qualificata e firma digitale. Si tratta di 4 tipologie di firme elettroniche la cui validità è riconosciuta dal Codice di Amministrazione Digitale ma che differiscono tra loro per un diverso valore probatorio.

Vogliamo in particolare concentrarci sulla Firma Elettronica Avanzata (FEA) per chiarire cos’è e come funziona, quali sono i suoi ambiti di utilizzo, e quali vantaggi comporta.

 

Sommario:

Firma Elettronica Avanzata: come funziona e quali vantaggi porta

Firma Elettronica Avanzata: scopriamola insieme

Perché è importante conoscere la Firma Elettronica Avanzata e sapere come funziona?

     Firma Elettronica Qualificata e Firma Digitale: quale differenza c’è?

Firma Elettronica Avanzata: parliamo di vantaggi

     3 vantaggi per la Firma Elettronica Avanzata da non sottovalutare

Il software per la Firma Elettronica Avanzata: come funziona?

IAssicur City, il software gestionale per broker assicurativi completo per la FEA

 

Firma Elettronica Avanzata: scopriamola insieme

Come dice il nome stesso, la FEA è di base una firma elettronica, ovvero un insieme di dati – in formato digitale ed elettronico – connessi tra loro in maniera elettronica attraverso l’utilizzo di computer e tecnologia, e utilizzati come metodo di identificazione informatica.

Rispetto alla “sorella più semplice”, la firma elettronica, la FEA presenta maggiori caratteristiche di sicurezza poiché si basa su un insieme di dati che consentono l’identificazione del firmatario del documento e garantiscono la connessione univoca allo stesso.

 

Perché è importante conoscere la Firma Elettronica Avanzata e sapere come funziona?

Perché in un mondo sempre più digitalizzato è importante sapere che la Firma Elettronica Avanzata – al pari della Firma Elettronica Qualificata e della Firma Digitale – ha la stessa validità probatoria della scrittura privata prevista dall’art. 2702 del Codice Civile.

Sono esclusi dal suo impiego i contratti relativi ai beni immobili per i quali è esplicitamente richiesta la Firma Elettronica Qualificata o la Firma Digitale.

Inoltre, disporre della firma elettronica avanzata e sapere come funziona è fondamentale per adempiere correttamente alle nuove disposizioni normative che regolano, dallo scorso 1 gennaio 2019, la fatturazione elettronica e che rendono la firma elettronica obbligatoria, riconoscendone la sua validità come firma digitale della fattura elettronica.

 

            Firma Elettronica Qualificata e Firma Digitale: quale differenza c’è?

 

Sono entrambe due declinazioni ulteriori della FEA che mantengono lo stesso spettro di validità della firma elettronica ma si differenziano per il livello di sicurezza garantito. In particolare:

  • la prima, Firma Elettronica Qualificata, si basa su un certificato qualificato ed è realizzata attraverso un dispositivo sicuro per la creazione della firma (tipo il token o la smart card): è la cosiddetta firma grafometrica con cui siglare un documento informatico attraverso un’apposita penna su un tablet, il cui utilizzo estende questa modalità di sottoscrizione anche a un pubblico non tecnologico, perché riproduce esattamente il processo tradizionale di sottoscrizione
  • la seconda, Firma Digitale, fa riferimento a un sistema basato su due chiavi crittografiche, una pubblica e l’altra privata, necessarie per sottoscrivere un documento, che consente al titolare tramite la chiave privata e al destinatario tramite la chiave pubblica, rispettivamente, di rendere manifesta e di verificare la provenienza e l’integrità di un documento informatico. Anche in questo caso, il mezzo più usato è il token o smart card.

Ecco quindi spiegata la principale differenza tra la Firma Elettronica Avanzata, la Firma Elettronica Qualificata e la Firma Digitale.

È inoltre importante tenere a mente che per queste ultime due vale la presunzione – vincibile con prova contraria che deve essere resa dal presunto firmatario – secondo cui l’utilizzo del dispositivo di firma è riconducibile al titolare.

 

Firma Elettronica Avanzata: parliamo di vantaggi

Per appore la FEA, in termini pratici, si utilizza una penna che ha lo stesso aspetto di una tradizione bic, la cui punta, se passata su un tablet, consente una firma di proprio pugno come avviene per il tradizionale processo di sottoscrizione cartacea.

Volendo allora usare 3 aggettivi per definire la FEA possiamo dire che è:

  • pratica
  • economica
  • veloce

Infatti, in linea generale, i documenti nascono già in formato elettronico ma, per la loro sottoscrizione, devono essere stampati. Con la FEA, il passaggio di stampa viene del tutto eliminato e il documento potrà essere approvato già solo con la firma a video ottenendo la piena equiparazione dei documenti informatici a quelli cartacei.

 

3 vantaggi per la Firma Elettronica Avanzata da non sottovalutare

 

  • snellimento nel processo di emissione: a seguito dell’eliminazione delle stampe e della riduzione del numero di firme da far apporre al cliente
  • semplificazione dei processi di front/back office: grazie all’eliminazione della carta da monitorare
  • immediata disponibilità dei documenti firmati

In sostanza, minore burocrazia, più tempo dedicato all’acquisizione della clientela e alla formazione professionale.

 

Il software per la Firma Elettronica Avanzata: come funziona?

Potrà sembrare una domanda banale ma, credeteci, non lo è: la risposta è sì, per usare correttamente la Firma Elettronica Avanzata e capire come funziona serve un software specifico. Anzi, a dirla proprio tutta, ne servono 2:

  • un dispositivo (token USB o smart card) per la generazione delle firme
  • un software in grado di interagire con il dispositivo di firma per gestirlo e generare le firme

Senza questi due strumenti che lavorano in combinazione sarà impossibile generare la FEA e firmare i documenti.

Questo il motivo principale per cui noi della Società Diagramma abbiamo previsto un modulo dedicato alla Firma Elettronica Avanzata all’interno del sistema IAssicur City.

 

IAssicur City, il software gestionale per broker assicurativi completo per la FEA

IAssicur City è il primo software gestionale per broker assicurativi che sfrutta l’intelligenza artificiale applicata al servizio dell’intero mercato assicurativo. Un software facile, affidabile, flessibile, veloce, che grazie ai diversi moduli di cui si compone permette di snellire e velocizzare tutti i processi aziendali.

In particolare, IAssicur City è in grado, tramite il modulo Firma Digitale, di implementare la Firma Elettronica Avanzata, riconosciuta dall’IVASS e comunemente chiamata firma digitale: ancora una volta il nostro software gestionale per broker assicurativi gestisce in totale autonomia e in tempo reale l’intero processo di firma dei documenti.

Tramite l’implementazione di moduli all’avanguardia come la Firma Digitale, la Conservazione a Norma dei documenti, la Riconciliazione bancaria degli incassi e la Firma elettronica, IAssicur City si configura come un gestionale assicurativo completo e consistente: da oggi gli intermediari assicurativi sono in grado di svolgere quasi tutto il lavoro in totale autonomia.

Hai bisogno di qualche informazione più dettagliata sul nostro software gestionale per broker assicurativi? Contattaci senza impegno.

Fatturazione Elettronica: con IAssicur City è ancora più semplice

fatturazione elettronica con Iassicur Dbi

La fatturazione elettronica è entrata ufficialmente in vigore il 1° gennaio 2019: è obbligatoria per tutti – B2B, tra privati, verso la pubblica amministrazione – essendo l’unico metodo di fatturazione accettato. Da tale obbligo sono esclusi solamente due soggetti: quelli in regime fiscale di vantaggio e quelli in regime forfettario.

È chiaro che la nuova normativa ha totalmente modificato il modo di emettere, inviare, archiviare una fattura. Fino allo scorso anno, infatti, si aveva a che fare con fatture cartacee: compilate a mano dal soggetto che le emette o dal suo intermediario, spedite tramite servizio postale, archiviate in originale per almeno 10 anni.

Con la fatturazione elettronica imposta dal 2019, tutti i passaggi appena citati sono stati spazzati via e sostituiti da un processo interamente digitale: dalla compilazione alla trasmissione delle fatture, fino all’archiviazione delle stesse.

Il tutto, inoltre, avviene sotto la scrupolosa vigilanza dell’Agenzia delle Entrate con il Sistema di Interscambio (SDI): una sorta di snodo tra gli interessati, che ha il compito di verificare che il formato del documento ricevuto sia corretto e i dati inseriti completi.

 

Sommario:

Fatturazione Elettronica 2019: con IAssicur City è ancora più semplice

IAssicur City e Fatturazione Elettronica 2019: cos’hanno in comune?

Facciamo un passo indietro: cos’è e come funziona la fatturazione elettronica del 2019?

Quali vantaggi introduce il programma gestionale per la fatturazione elettronica di Diagramma?

     Un esempio pratico della gestione attiva di IAssicur City

IAssicur City è la soluzione ideale per la fatturazione elettronica del 2019

 

IAssicur City e Fatturazione Elettronica 2019: cos’hanno in comune?

La Società Diagramma di Milano ha diffuso sul mercato un programma innovativo e all’avanguardia: parliamo di IAssicur City, il software gestionale assicurativo facile, flessibile, affidabile e veloce, che applica l’intelligenza artificiale al mercato assicurativo.

Ma cosa lega IAssicur City alla fatturazione elettronica obbligatoria del 2019? Ve lo spieghiamo subito.

IAssicur City si compone di molteplici moduli: dalla firma elettronica al software per la gestione dei flussi di lavoro, dal CRM alle dashboard personalizzabili; ma soprattutto è dotato del programma gestionale per la fatturazione elettronica totalmente compliant alle nuove direttive normative.

È questo il vero plusvalore di IAssicur City: un unico software gestionale assicurativo per gestire tutti i flussi aziendali, comprese le procedure necessarie per la fatturazione elettronica obbligatoria dal 2019.

 

Facciamo un passo indietro: cos’è e come funziona la fatturazione elettronica del 2019?

La fatturazione elettronica è un sistema digitale di emissione, trasmissione, conservazione digitale delle fatture: un radicale cambio di paradigma basato sull’abbandono totale del supporto cartaceo a favore di una procedura totalmente digitalizzata.

La nuova direttiva coinvolge 3 attori principali:

  1. l’emittente della fattura
  2. il ricevente
  3. il Sistema di Interscambio Nazionale (SDI) dell’Agenzia delle Entrate

Ecco in poche parole cosa avviene:

  • ciascun emittente sarà dotato di un codice alfanumerico univoco (codice SDI) da comunicare al ricevente e presente in ogni fattura
  • la fattura elettronica è compilata e firmata digitalmente dal soggetto che la emette o dal suo intermediario, tramite un software gestionale di fatturazione elettronica
  • la fattura arriva quindi al SDI che per legge è il punto di passaggio obbligato per tutte le fatture elettroniche emesse verso la Pubblica Amministrazione e verso i privati
  • il Sistema d’Interscambio verifica la completezza dei dati e la correttezza del formato: in caso di accettazione, l’SDI invia al cliente la fattura; in caso di rifiuto, l’SDI comunica all’emittente – entro 5 giorni dall’invio – un messaggio di scarto specifico

 

Quali vantaggi introduce il programma gestionale per la fatturazione elettronica di Diagramma?

Volendo semplificare al massimo la gestione della fatturazione elettronica nel 2019, possiamo riassumere il processo in 4 step principali:

  • compilazione della fattura
  • firma elettronica qualificata e invio tramite il Sistema d’Interscambio
  • ricezione e registrazione
  • conservazione della fattura

 Ma come compilare correttamente la fattura elettronica? O come inviarla al Sistema d’Interscambio? O ancora, come assicurarsi che il cliente abbia ricevuto la fattura?

La soluzione a tutte queste domande è IAssicur City, il programma gestionale assicurativo della Società Diagramma di Milano che al suo interno dispone di uno specifico software gestionale per la fatturazione elettronica.

IAssicur City gestisce in completa autonomia tutti passaggi necessari per emettere una fattura:

  • mette in relazione emittente-ricevente-SDI, tramite un portale hub dedicato, esposto in internet e accreditato dall’Agenzia delle Entrate come interlocutore valido
  • garantisce al broker il giro completo di tutte le fatture in modo trasparente per l’utente
  • tramite il workflow corrispondente, il broker può tenere sotto controllo l’intero processo di fatturazione elettronica, dall’emissione della fattura all’invio allo SDI, fino alla validazione o meno del flusso

 

Un esempio pratico della gestione attiva di IAssicur City

 

Il broker emetterà la fattura al cliente, proprio come d’abitudine: potrà certamente inviare un documento in formato PDF – come probabilmente è solito fare – ma per ottimizzare tempo e risorse, lascerà “lavorare” IAssicur City al suo posto.

Il software gestionale assicurativo, infatti, produrrà in automatico il formato XML FatturaPA corrispondente per quel documento.

Il formato FatturaPA appena introdotto – definito dalle nuove normative sulla fatturazione elettronica del 2019 – è il tracciato con cui le fatture elettroniche devono essere prodotte: si tratta di un flusso di dati strutturati in formato digitale, in linguaggio XML, con gli stessi contenuti informativi di una fattura cartacea.

L’utente che emette la fattura non dovrà imparare il linguaggio di programmazione XML, bensì limitarsi a inserire correttamente i dati della fattura all’interno del software gestionale che produrrà automaticamente il documento richiesto. A questo punto, il sistema gestirà l’intero giro dei flussi così da tenere aggiornato il broker sull’esito di validazione.

 

IAssicur City è la soluzione ideale per la fatturazione elettronica del 2019

Possiamo affermare con orgoglio e certezza che IAssicur City è in grado gestire – funzionalmente e graficamente – tutta la catena di trasmissione-verifica-ricezione della fatturazione elettronica obbligatoria dal 2019.

Questo il motivo per cui affidarsi a un software gestionale per la fatturazione elettronica come IAssicur City è un’ottima scelta per:

  • produrre fatture e preventivi in pochi minuti
  • registrare gli acquisiti rapidamente e tenere sotto controllo costi e profitti
  • gestire i pagamenti in entrata e in uscita grazie allo scadenziario automatico
  • garantire la conservazione digitale del documento (conservazione sostitutiva delle fatture elettroniche) per almeno 10 anni con conseguente abbattimento dei costi diretti di toner, carta, luoghi di conservazione, e riduzione dei tempi per ricerca e consultazione

In altre parole, adottare un programma gestionale con fatturazione elettronica da parte delle aziende è la soluzione più semplice per affrontare le novità normative della fatturazione elettronica del 2019.

Quali vantaggi ottiene un’azienda che decide di introdurre IAssicur City per gestire il proprio processo di fatturazione elettronica? Ve ne diciamo 3:

  1. reportistica automatica e sempre aggiornata sullo stato di fatturazione
  2. elenco degli errori ed eventuali correzioni
  3. efficientamento del lavoro amministrativo in azienda pari (almeno) al 95%

 

Non esitate a contattarci per saperne di più.

La gestione del workflow documentale con IAssicur City: ora è possibile

gestione workflow documentale diagramma

In un precedente articolo abbiamo parlato dell’importanza dei sistemi di gestione dei workflow per:

  • progettare i flussi di lavoro
  • gestire i processi aziendali

Il workflow è infatti alla base di qualsiasi organizzazione efficiente e l’utilizzo di opportuni sistemi di gestione dei workflow all’interno dei processi aziendali determina 3 importanti vantaggi di cui è impossibile fare a meno:

  • incremento dell’efficienza dei processi aziendali
  • migliore controllo del processo
  • flessibilità nella programmazione delle attività in base alle reali esigenze

 

Sommario:

La Gestione del Workflow Documentale con IAssicur City: ora è possibile

La Gestione del Workflow Documentale: un’importante novità

Ecco perché è importante avere un sistema di gestione del Workflow Documentale

Come funziona il sistema di gestione del Workflow Documentale?

IAssicur City per la gestione del Workflow Documentale

    Il software sviluppato dalla Società Diagramma coordina anche il workflow documentale?

 

La Gestione del Workflow Documentale: un’importante novità

Il livello di automazione che i sistemi di gestione dei workflow introducono all’interno dei processi aziendali può riguardare tutti i processi di gestione documentale, lo avreste mai detto?

Non è un caso infatti sentir parlare sempre più spesso di sistemi di gestione del Workflow Documentale: pensati per snellire la gestione documentale all’interno delle aziende e favorire la dematerializzazione dei documenti. In altre parole, facciamo riferimento a tool che, una volta impostati secondo specifiche procedure, permettono di definire e gestire autonomamente attività quali:

  • la scadenza e l’archiviazione di un documento
  • l’assegnazione di un task
  • l’approvazione di attività
  • lo scambio di documenti tra un ufficio e l’altro

I sistemi per la gestione del Workflow Documentale sono quindi software che organizzano il lavoro per garantire il corretto ciclo di vita dei documenti aziendali, dalla creazione alla loro archiviazione.

 

Ecco perché è importante avere un sistema di gestione del Workflow Documentale

Non avere oggi, all’interno della propria realtà aziendale, un sistema per la gestione del workflow documentale è un vero e proprio deficit, soprattutto in un’epoca – come quella attuale – che punta a essere sempre più digitalizzata.

Per quanto possa sembrare banale, la mancanza di un software specifico incide negativamente sulla produttività aziendale, anche in riferimento ad attività basilari come l’archiviazione dei documenti o la corretta identificazione degli utenti che hanno lavorato/modificato un determinato documento.

Situazioni come quelle appena descritte sono, per quanto se ne pensi, molto frequenti, soprattutto all’interno di realtà aziendali strutturate dove i documenti sono maneggiati da più persone, diverse tra loro.

Tali situazioni, alla fine della fiera, si traducono in un blocco sostanziale del flusso di lavoro con conseguenti errori di vitale importanza per l’azienda, fuga dei clienti, guadagni mancati.

Quindi, la presenza di un sistema informatico per la gestione del workflow documentale è fondamentale per qualsiasi azienda che voglia procedere con la digitalizzazione dei propri archivi cartacei.

 

Come funziona il sistema di gestione del Workflow Documentale?

All’interno di ogni azienda, lo abbiamo detto prima, i documenti seguono specifici percorsi che prevedono varie tappe, oltre al coinvolgimento di diverse persone, prima di giungere alla fine del proprio ciclo di vita.

In questo contesto, affidarsi a un software per la gestione del workflow documentale permette di coordinare e automatizzare tutte le operazioni previste per l’elaborazione, trasmissione e archiviazione dei documenti al fine di rendere il flusso degli stessi fluido ed efficiente, consentendo al tempo stesso di avere il pieno e costante controllo sul proseguimento del processo.

A titolo esemplificativo, attraverso un software per la gestione del workflow documentale sarà possibile gestire facilmente:

  • scadenza e validità dei documenti
  • produzione di documenti per specifica commessa
  • approvazione dei documenti

Questo dimostra come il workflow documentale è un processo che non consiste solo nel digitalizzare i documenti, bensì – molto più importante – nel razionalizzare interi processi e flussi di lavoro, automatizzandoli a prescindere dal numero di persone coinvolte, in base a regole e prassi prestabilite.

Con un progetto di workflow documentale è possibile apportare un grande risparmio alle risorse aziendali in termini di tempo dedicati alla gestione documentale, grazie all’efficientamento, alla centralizzazione, ai report, agli automatismi introdotti.

 

IAssicur City per la gestione del Workflow Documentale

Iassicur City è il software gestionale assicurativo della Società Diagramma pensato e sviluppato per il mercato assicurativo e basato sull’intelligenza artificiale applicata.

Uno strumento innovativo e fortemente tecnologico che grazie all’integrazione del software per la gestione completa dei workflow, sia attivi che passivi, si identifica come un grande salto qualitativo senza precedenti nell’organizzazione dei processi aziendali.

Non è un caso, infatti, che monitorando ma soprattutto osservando e volendo fare proprie le trasformazioni tecnologiche e digitali dell’era in cui viviamo, la Società Diagramma ha fatto dell’implementazione del software per la gestione dei flussi di lavoro il proprio core business per il periodo 2019-2020 con l’obiettivo di sviluppare i primi sistemi di gestione di workflow, attivi e passivi, per una gestione totalmente automatica dei processi aziendali.

 

Il software sviluppato dalla Società Diagramma coordina anche il workflow documentale?

 

La risposta è sì. Ecco perché l’utilizzo di IAssicur City porta un vero e proprio valore aggiunto nella gestione dei processi aziendali.

Investire oggi su un software di gestione del workflow documentale è una scelta imprescindibile per qualunque azienda che voglia adeguarsi al cambiamento, migliorare la qualità dei servizi offerti, ma soprattutto compiere un salto qualitativo nell’ottica di un maggiore efficientamento dei processi aziendali.

IAssicur City è prodotto dalla Società Diagramma, spin off del gruppo imprenditoriale iLabs: una realtà profondamente innovativa, un vero e proprio pioniere nel panorama delle aziende produttrici di software gestionali poiché è stata la prima a ideare e proporre un software gestionale assicurativo totalmente web-based.

Ed è proprio grazie a questa proattività che la Società Diagramma ha, nel corso degli ultimi anni, ampliato sempre più la propria offerta sul mercato assicurativo configurandosi come un vero punto di riferimento nei confronti di chi è alla ricerca di soluzioni tecnologiche innovative e all’avanguardia.

Vuoi saperne di più su IAssicur City e sulla Società Diagramma?

Non esitare a contattarci, siamo a tua disposizione.

Fatturazione Elettronica 2019: con IAssicur è ancora più semplice

fatturazione elettronica con Iassicur Dbi

La fatturazione elettronica è entrata ufficialmente in vigore lo scorso 1° gennaio 2019: è obbligatoria per tutti – B2B, tra privati, verso la pubblica amministrazione – essendo l’unico metodo di fatturazione accettato. Da tale obbligo sono esclusi solamente due soggetti: quelli in regime fiscale di vantaggio e quelli in regime forfettario.

È chiaro che la nuova normativa ha totalmente modificato il modo di emettere, inviare, archiviare una fattura. Fino allo scorso anno, infatti, si aveva a che fare con fatture cartacee: compilate a mano dal soggetto che le emette o dal suo intermediario, spedite tramite servizio postale, archiviate in originale per almeno 10 anni.

Con la fatturazione elettronica imposta dal 2019, tutti i passaggi appena citati sono stati spazzati via e sostituiti da un processo interamente digitale: dalla compilazione alla trasmissione delle fatture, fino all’archiviazione delle stesse.

Il tutto, inoltre, avviene sotto la scrupolosa vigilanza dell’Agenzia delle Entrate con il Sistema di Interscambio (SDI): una sorta di snodo tra gli interessati, che ha il compito di verificare che il formato del documento ricevuto sia corretto e i dati inseriti completi.

 

Sommario:

Fatturazione Elettronica 2019: con IAssicur è ancora più semplice

IAssicur  e Fatturazione Elettronica 2019: cos’hanno in comune?

Facciamo un passo indietro: cos’è e come funziona la fatturazione elettronica del 2019?

Quali vantaggi introduce il programma gestionale per la fatturazione elettronica di Diagramma?

     Un esempio pratico della gestione attiva di IAssicur 

IAssicur City è la soluzione ideale per la fatturazione elettronica del 2019

 

IAssicur e Fatturazione Elettronica 2019: cos’hanno in comune?

La Società Diagramma di Milano ha diffuso sul mercato un programma innovativo e all’avanguardia: parliamo di IAssicur City, il software gestionale assicurativo facile, flessibile, affidabile e veloce, che applica l’intelligenza artificiale al mercato assicurativo.

Ma cosa lega IAssicur alla la fatturazione elettronica obbligatoria del 2019? Ve lo spieghiamo subito.

IAssicur City si compone di molteplici moduli: dalla firma elettronica al software per la gestione dei flussi di lavoro, dal CRM alle dashboard personalizzabili; ma soprattutto è dotato del programma gestionale per la fatturazione elettronica totalmente compliant alle nuove direttive normative.

È questo il vero plusvalore di IAssicur City: un unico software gestionale assicurativo per gestire tutti i flussi aziendali, comprese le procedure necessarie per la fatturazione elettronica obbligatoria dal 2019.

 

Facciamo un passo indietro: cos’è e come funziona la fatturazione elettronica del 2019?

La fatturazione elettronica è un sistema digitale di emissione, trasmissione, conservazione digitale delle fatture: un radicale cambio di paradigma basato sull’abbandono totale del supporto cartaceo a favore di una procedura totalmente digitalizzata.

La nuova direttiva coinvolge 3 attori principali:

  1. l’emittente della fattura
  2. il ricevente
  3. il Sistema di Interscambio Nazionale (SDI) dell’Agenzia delle Entrate

Ecco in poche parole cosa avviene:

  • ciascun emittente sarà dotato di un codice alfanumerico univoco (codice SDI) da comunicare al ricevente e presente in ogni fattura
  • la fattura elettronica è compilata e firmata digitalmente dal soggetto che la emette o dal suo intermediario, tramite un software gestionale di fatturazione elettronica
  • la fattura arriva quindi al SDI che per legge è il punto di passaggio obbligato per tutte le fatture elettroniche emesse verso la Pubblica Amministrazione e verso i privati
  • il Sistema d’Interscambio verifica la completezza dei dati e la correttezza del formato: in caso di accettazione, l’SDI invia al cliente la fattura; in caso di rifiuto, l’SDI comunica all’emittente – entro 5 giorni dall’invio – un messaggio di scarto specifico

 

Quali vantaggi introduce il programma gestionale per la fatturazione elettronica di Diagramma?

Volendo semplificare al massimo la gestione della fatturazione elettronica nel 2019, possiamo riassumere il processo in 4 step principali:

  • compilazione della fattura
  • firma elettronica qualificata e invio tramite il Sistema d’Interscambio
  • ricezione e registrazione
  • conservazione della fattura

 Ma come compilare correttamente la fattura elettronica? O come inviarla al Sistema d’Interscambio? O ancora, come assicurarsi che il cliente abbia ricevuto la fattura?

La soluzione a tutte queste domande è IAssicur City, il programma gestionale assicurativo della Società Diagramma di Milano che al suo interno dispone di uno specifico software gestionale per la fatturazione elettronica.

IAssicur gestisce in completa autonomia tutti passaggi necessari per emettere una fattura:

  • mette in relazione emittente-ricevente-SDI, tramite un portale hub dedicato, esposto in internet e accreditato dall’Agenzia delle Entrate come interlocutore valido
  • garantisce al broker il giro completo di tutte le fatture in modo trasparente per l’utente
  • tramite il workflow corrispondente, il broker può tenere sotto controllo l’intero processo di fatturazione elettronica, dall’emissione della fattura all’invio allo SDI, fino alla validazione o meno del flusso

 

Un esempio pratico della gestione attiva di IAssicur 

 

Il broker emetterà la fattura al cliente, proprio come d’abitudine: potrà certamente inviare un documento in formato PDF – come probabilmente è solito fare – ma per ottimizzare tempo e risorse, lascerà “lavorare” IAssicur al suo posto.

Il software gestionale assicurativo, infatti, produrrà in automatico il formato XML FatturaPA corrispondente per quel documento.

Il formato FatturaPA appena introdotto – definito dalle nuove normative sulla fatturazione elettronica del 2019 – è il tracciato con cui le fatture elettroniche devono essere prodotte: si tratta di un flusso di dati strutturati in formato digitale, in linguaggio XML, con gli stessi contenuti informativi di una fattura cartacea.

L’utente che emette la fattura non dovrà imparare il linguaggio di programmazione XML, bensì limitarsi a inserire correttamente i dati della fattura all’interno del software gestionale che produrrà automaticamente il documento richiesto. A questo punto, il sistema gestirà l’intero giro dei flussi così da tenere aggiornato il broker sull’esito di validazione.

 

IAssicur City è la soluzione ideale per la fatturazione elettronica del 2019

Possiamo affermare con orgoglio e certezza che IAssicur City è in grado gestire – funzionalmente e graficamente – tutta la catena di trasmissione-verifica-ricezione della fatturazione elettronica obbligatoria dal 2019.

Questo il motivo per cui affidarsi a un software gestionale per la fatturazione elettronica come IAssicur è un’ottima scelta per:

  • produrre fatture e preventivi in pochi minuti
  • registrare gli acquisiti rapidamente e tenere sotto controllo costi e profitti
  • gestire i pagamenti in entrata e in uscita grazie allo scadenziario automatico
  • garantire la conservazione digitale del documento (conservazione sostitutiva delle fatture elettroniche) per almeno 10 anni con conseguente abbattimento dei costi diretti di toner, carta, luoghi di conservazione, e riduzione dei tempi per ricerca e consultazione

In altre parole, adottare un programma gestionale con fatturazione elettronica da parte delle aziende è la soluzione più semplice per affrontare le novità normative della fatturazione elettronica del 2019.

Quali vantaggi ottiene un’azienda che decide di introdurre IAssicur per gestire il proprio processo di fatturazione elettronica? Ve ne diciamo 3:

  1. reportistica automatica e sempre aggiornata sullo stato di fatturazione
  2. elenco degli errori ed eventuali correzioni
  3. efficientamento del lavoro amministrativo in azienda pari (almeno) al 95%

 

Non esitate a contattarci per saperne di più.

IAssicur City: il software gestionale assicurativo conforme alla nuova IDD

Area controllo di gestione e amministrazione

versione 18.1001.57200

Iassicur DBI conforme DDI

La nuova Direttiva Europea sulla Distribuzione dei Prodotti Assicurativi (IDD) è entrata ufficialmente in vigore lo scorso 1° ottobre 2018. Un aggiornamento, quest’ultimo, nato da una doppia necessità:

  • accordare le varie disposizioni in materia di distribuzione assicurativa
  • rafforzare la tutela dei diritti dei consumatori attraverso il monitoraggio sulla distribuzione dei prodotti assicurativi

IAssicur City, il software gestionale assicurativo prodotto dalla Società Diagramma di Milano, si integra alla perfezione con le nuove disposizioni normative e si configura a tutti gli effetti come il miglior programma gestionale per i broker assicurativi. Vediamo perché.

 

Sommario:

IAssicur City: il software gestionale assicurativo conforme alla nuova IDD

La nuova IDD come propulsore del cambiamento e dell’innovazione

IAssicur City di Digramma: il software gestionale assicurativo di ultima generazione

 

La nuova IDD come propulsore del cambiamento e dell’innovazione

L’attuazione della nuova direttiva ha inevitabilmente aperto la strada allo sviluppo tecnologico: un vero e proprio apripista verso la digital transformation e verso un nuovo modo di fare assicurazione. Le compagnie tradizionali hanno infatti bisogno di partner tecnologici già nelle fasi iniziali di approccio al consumatore per essere compliant con la nuova normativa.

Quale opportunità migliore di questa per introdurre quindi l’innovazione tecnologica in un settore che continuava a muoversi seguendo logiche molto tradizionali?

La Società Diagramma ha subito sfruttato l’occasione elaborando IAssicur City, il programma gestionale per i broker assicurativi che fornisce un valido supporto al mondo assicurativo grazie alla digitalizzazione e all’automazione di specifiche azioni:

  • raccolta e analisi dei dati
  • valutazione dei bisogni del cliente
  • stima del profilo di rischio del cliente
  • formulazione della proposta assicurativa
  • sottoscrizione e monitoraggio del contratto

 Sono tutti step, quelli sopra elencati, componenti un unico processo, che possono essere facilmente gestiti attraverso un software gestionale assicurativo all’avanguardia e moderno, e IAssicur City fa proprio questo.

 

Quali sono le novità introdotte dalla IDD?

 

In linea generale, la Direttiva Europea sulla Distribuzione dei Prodotti Assicurativi regolamenta il modo in cui i prodotti assicurativi sono concepiti e venduti:

  • stabilisce che i consumatori debbano ricevere tutte le informazioni prima della sottoscrizione del contratto
  • impone specifiche norme di comportamento e trasparenza ai distributori
  • rafforza la vigilanza sulle attività assicurative transfrontaliere
  • specifica le norme per la vigilanza sul territorio nazionale
  • definisce le sanzioni per i distributori di assicurazione in caso di violazione delle disposizioni della direttiva

I soggetti coinvolti dalla normativa sono tutti quelli che diffondono prodotti assicurativi e riassicurativi:

  • agenti di assicurazione, sia mono che plurimandatari
  • mediatori o broker assicurativi o operatori di Bancassicurazione
  • imprese di assicurazione
  • soggetti che gestiscono siti internet di comparazione, soprattutto quando questi ultimi consentono di stipulare direttamente o indirettamente un contratto di assicurazione

L’obiettivo della nuova IDD è ovviamente garantire una maggiore tutela del consumatore finale con prodotti assicurativi conformi alle sue esigenze. Sotto questo punto di vista, infatti, alle imprese viene chiesto di:

  • definire il target di clientela al quale destinare i prodotti, sin dalla loro fase iniziale ovvero l’ideazione del design e il lancio sul mercato
  • verificare i prodotti offerti, ovvero che ogni singola proposta di copertura sia in linea con l’interesse del cliente finale
  • monitorare sistematicamente, per tutta la durata del contratto, che il prodotto scelto continui a rispondere alle esigenze di copertura della tipologia di rischio e di clienti per i quali è stato realizzato

 

Come cambia la comunicazione con il cliente finale?

 

Sempre nell’ottica di tutelare gli interessi del cliente finale, la nuova direttiva impone che, prima di sottoscrivere un contratto assicurativo, il distributore informi sempre il cliente sul prodotto assicurativo in questione in modo chiaro, completo, trasparente. Ciò significa comunicare al consumatore finale anche altre 2 importanti informazioni:

  1. la posizione del distributore assicurativo (distributore indipendente, consulente, legami con la compagnia, ecc.)
  2. la percentuale provvigionale che spetterà al distributore assicurativo

La corretta trasmissione di tali informazioni è garantita dalla nuova IDD dall’introduzione di due nuovi documenti:

  • la raccomandazione personalizzata, per individuare le ragioni per cui una determinata polizza è più adeguata di un’altra
  • il documento informativo sintetico (PID), contenente le informazioni base del prodotto (solo per i prodotti non vita)

La IDD quindi incrementa e accentua le responsabilità di chi distribuisce i prodotti assicurativi, siano essi persone giuridiche (aziende) o persone fisiche (intermediari), per tutelare sempre più i clienti finali.

 

IAssicur City di Digramma: il software gestionale assicurativo di ultima generazione

Con IAssicur City, la Società Diagramma di Milano ha lanciato un nuovo programma gestionale per broker assicurativi volto ad assecondare i continui cambiamenti del mercato, facendo spazio all’intelligenza artificiale applicata al servizio del mondo assicurativo come motore dell’innovazione tecnologica.

IAssicur City si posiziona quindi come un importante strumento per migliorare il lavoro dell’intermediario finanziario e supportarlo nei vari adempimenti richiesti dalla nuova Direttiva Europea sulla Distribuzione dei Prodotti Assicurativi.

 

Come utilizzare IAssicur City?

 

L’utilizzo del software gestionale per broker assicurativi è molto semplice grazie alla presenza di numerose funzioni altamente personalizzabili che permettono di adattare il software a qualsiasi processo aziendale. All’interno dello stesso è infatti possibile trovare i moduli per la:

  • Firma Elettronica
  • Fatturazione Elettronica
  • Gestione dei Workflow
  • CRM

 Inoltre tale software gestionale per broker assicurativi dispone di un modulo Template Word che permette di realizzare stampe a partire da un template di tipo .docx, totalmente personalizzabili e richiamabili dalla maggior parte delle funzioni del programma. O ancora, utilizzando la funzione Stampa Modulo è possibile generare un documento pdf che potrà essere salvato in locale, archiviato otticamente, inviato a mezzo fax o email ed elaborato su carta intestata specifica.

 

3 motivi per usare IAssicur City come software gestionale assicurativo

 

Abbiamo finora evidenziato come IAssicur City sia un programma gestionale al tempo stesso all’avanguardia e di facile utilizzo.

Perché dovreste sceglierlo nella vostra pratica quotidiana?

Vi diamo 3 motivazioni:

  1. grazie ai molteplici moduli presenti, è applicabile a qualunque processo aziendale
  2. grazie alle dashboard personalizzabili, può tenere sotto controllo ogni settore dell’azienda
  3. grazie all’interfaccia responsive, è accessibile da qualunque dispositivo mobile

In altre parole, IAssicur City è un software gestionale assicurativo che si integra alla perfezione con la nuova direttiva IDD, adempiendo a quanto previsto dalle disposizioni normative e al tempo stesso snellendo e migliorando tutti i processi assicurativi.

 

Scriveteci per saperne di più.